网络炒汇骗局卷土重来 有投资者两天损失逾20万元

dawanjia 0

QQ截图20211028121340.png

“别人都是被鼓动并上当受骗,我是自己主动送上门的,轻信网络炒汇,现在肠子都悔青了。”浙江温岭市的金先生在短短两天时间里被骗了20余万元,说起自己近期的遭遇,金先生很后悔。

近期,海内外汇市交易受到关注,网络炒汇欺诈卷土重来。虽然监管部门已多次明确表态,“一切网络炒汇平台(包括国外的合法炒汇平台)在我国境内均不合法”,但还是有不少投资者会对“低投入,高回报”的诱惑心动,令诈骗分子有机可乘。

北京中银律师事务所合伙人郭利军在接受《证券日报》记者采访时提醒广大投资者:参与网络炒汇,不仅违法,而且面临较大资金风险。不仅有被认定委托合同无效致投资款无法追回风险,而且,炒汇平台多注册在境外,其在国内多无经营实体或可供执行财产,导致最终无法实现有效追偿。所以,为了维护自身权益,投资者应遵守国家有关规定,通过合法途径进行外汇交易,远离非法外汇交易。

网络炒汇之风再起

《证券日报》记者从浙江省台州网警巡查执法处了解了前述金先生的遭遇。今年10月16日晚上8时许,家住温岭石桥头镇的金先生急匆匆跑进石桥头派出所,他告诉民警,自己微信中不知什么时候有一位备注名“林蕾蕾”的好友,“她经常在朋友圈里发赚到钱的消息,每天的收益看上去还挺诱人的。”金先生表示,10月15日上午,他便主动联系了林蕾蕾。

随后,林蕾蕾在微信上发来一个链接,让金先生下载一个叫“swissquote”的专门炒外汇的App。下载后,金先生看到App中显示了很多国家货币的汇率及比特币等信息。接着,林蕾蕾又给金先生发来“程序员”的QQ号。当晚他就被程序员拉进了相关QQ群,群里还有另外两名群友,程序员让他先存3万元到指定的账户,然后帮他进行投资,赚到钱后再收取15%的服务费。一心想着发财的金先生便通过自己的银行卡将第一笔3万元转了过去。

第二天上午11点左右,程序员要求金先生加仓,说“存得多就赚得更多”。于是,他将第二笔5万元转到对方指定的账户。不料,到了下午3点,程序员告诉金先生,这笔交易出现了亏损,要补仓41344元,金先生没有多想就进行了第三次转账。然而没过多久,他就又被程序员要求补仓79137元。但是,此时的金先生手头已经没钱了,只好向自己的亲戚借钱转了过去。

“到了晚上8点左右,程序员让我继续转账,我仔细一算,这两天下来自己还一分钱都没赚到,就已经投进去了200481元,这才感觉有点不对劲,”金先生在向警方描述案情时说,他马上试图联系“林蕾蕾”,却发现怎么也联系不上,这才反应过来自己被骗了。

《证券日报》记者注意到,10月26日,有微博网友爆料,近期频频被推荐所谓网络炒汇,其家人对此深信不疑,沉迷其中,甚至不惜贷款去投资外汇,并不断在亲戚中发展下线。根据该网友提供的信息,被推荐的炒汇平台为PriceMarketsUK,是一家受英国金融市场行为监管局(FCA)监管的国外外汇平台。根据其提供的公司备案号,记者在FCA平台上进行核实,确有该公司的监管信息。但是,根据规定,海外持牌外汇交易平台也不能在我国境内开展上述交易。而且,这种“拉人头”的经营模式更与以往网络炒汇诈骗中常见的“套牌公司”手法相似。

微博网友的爆料引起了很多人共鸣,在评论区,“我亲戚被网络炒汇骗了几十万元”“我同学一直向我推荐,说一年赚一倍,我很无语”“我妈妈也被骗子洗脑,坚信投入5万元、稳定月收入2000元”……

记者注意到,在部分社交平台,有网友借助吹捧自己的“炒汇战绩”间接推荐交易平台。网友Rain(化名)表示,“7月6日入金10000美元,截至9月30日净盈利19208美元,不到3个月收益率192.08%。”记者随后联系了Rain。在交谈中,他声称自己是某量化交易平台的用户,并向记者展示了他最新“战绩”:截至10月25日已盈利24000美元。虽然他声称自己仅是用户,却十分积极主动地向记者推荐该交易平台,并发送多份平台资料文档及宣传PPT。当记者询问其是否了解网络炒汇的合法合规性时,他甚至声称,“在中国炒外汇一直都是合法合规的,外汇保证金交易一直都是允许的,只是不允许国内开设交易平台而已。”

六大套路须提防

实际上,Rain的上述言论漏洞百出,他所谓的“高收益”“合法合规”等都是让众多投资者血本无归的“陷阱”。而金先生遭遇的则是典型的欺诈。

此前,国家外汇管理局河北省分局已明确指出,“境内个人除按相关规定通过境内银行进行外汇实盘买卖外,不允许以任何方式直接参与境外市场的外汇买卖。通过境外代理商的形式进行炒汇,属于境内个人境外投资行为,目前国家没有放开境内个人境外投资的限制。”国家外汇管理局2019年在通报非法网络炒汇案例时也明确表示,境内监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

今年6月份,国家外汇管理局河南省分局发布《警惕“网络炒汇”诈骗》,其中总结了网络炒汇的骗术特征,包括:一是虚构境外背景,自称取得境外监管资质,强调国外炒汇平台的合法性、权威性;二是号称专业人士操盘,宣称资金由投资专家、大V操盘,专业人士打理,及时止损;三是利用投资者对外汇知识的不熟悉,向其宣传似是而非的所谓外汇理财技巧;四是人拉人发展下线,类似传销,通过亲友、熟人等关系发展介绍他人参与炒汇,自己从中抽取佣金;五是以高收益、高回报率为诱饵,宣称投资回报丰厚,甚至“躺着也能挣钱”;六是人为制定对赌交易规则,如放入资金后一定时间内不许提现等,貌似公司在规范运作,实则为“爆仓”时卷钱跑路创造条件。

“我们接触的很多违法炒汇案例中,不法分子多借助网络媒介,伪装成境外金融机构、自称受多国金融监管、使用正规交易软件、低成本起投,以类似传销手法,大肆鼓吹其外汇投资平台‘高收益、低风险’,吸引投资者入局,通过误导下单,私下对冲等欺诈手段,骗取投资人资金。这类平台名为炒汇,多数实际无任何外汇交易,资金最终流入地下钱庄或参与非法交易。另外,即便有部分平台将投资人资金投入到真实的外汇交易市场中,但多数并未取得金融主管部门许可,仍涉嫌非法经营。”郭利军表示。

  • 评论列表

留言评论