中国银行遭罚540万元,因个贷资金用于购房等五项违规

dawanjia 0

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10月18日,银保监会官网显示,中国银行上海市分行因5项违规被责令改正,并处罚款540万元。

上述处罚决定于2021年10月8日由银保监会上海监管局作出。

主要违法违规事实:

1.2017年至2020年,该分行个人贷款业务内部控制严重违反审慎经营规则

2.2017年至2020年,该分行发放部分首付款比例不符合条件的个人住房贷款。

3.2017年至2020年,该分行部分个人贷款资金违规用于购房或违规流入资本市场

4.2019年1月至9月,该分行某应付账款融资业务存在以贷收费的违规行为。

5.2020年6月,该分行某信用证议付融资款违规流入资本市场。

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