“金库小贷”不具备资质涉嫌违法经营遭通报:近期已提请注销清算

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7月12日消息,据广州市小额贷款行业协会官微公告,经询广州市地方金融监督管理局(以下简称“市地方金融监管局”),近日大量群众通过12345热线投诉广州金库小额贷款有限公司(以下简称“金库公司”)。

具体情节为:“该公司诱导社会公众通过网络链接办理贷款,在办理过程中搜集公民姓名、照片、身份证号、银行卡账号等个人信息,再以银行卡已冻结为理由(疑似为该公司故意多次输入错误密码导致),告知群众无法将贷款金额发放至其银行账户、但贷款已批准,要求群众还本付息或收取解冻费”;另在黑猫投诉、天眼查评论区等网络平台,均能搜索到大量此类投诉信息。

广州市地方金融监管局认为金库公司的企业名称中含有“小额贷款”字样,但并不具备小额贷款公司资质,却长期以“小额贷款公司”名义经营,该公司对社会公众具有较强迷惑性、欺骗性,已严重影响我市金融市场、小额贷款市场正常秩序,涉嫌违法《刑法》第二百二十五条(非法经营罪)、第二百五十三条之一(侵犯公民个人信息罪)、第二百六十六条(诈骗罪)。

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企查查信息显示,广州金库小额贷款有限公司成立于2017年10月16日,注册资本3000万元,法人袁思平持股50%,黄少义持股50%。其经营范围中包含小额贷款业务,确也注明(具体经营项目以金融管理部门核发批文为准)。由此可见,该公司经营小贷业务并未获得地方金融监管部门的核准。值得一提的是,今年6月11日,广州金库小额贷款有限公司已决议解散,并提交了注销备案登记。

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