厦门持续网贷平台清理整治工作:严防违规业务死灰复燃

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7月7日消息,据厦门市地方金融监督管理局官网近日刊载的“中共厦门市地方金融监督管理局党组关于巡察整改进展情况的通报”提到了关于非法集资高发势头未得到有效遏制、网贷平台清理整治工作有待持续以及关于涉及外地平台群体性上访事件增多且化解难度大、关于对金融行业乱象监管能力有待提升等多方面问题。

根据巡察反馈问题整改进展情况,在关于非法集资高发势头未得到有效遏制的问题方面。一是加强监测预警,提升线上舆情监控密度和线下风险排查力度,及时遏制非法集资风险蔓延,非法集资高发势头得到有效遏制。二是推动案件攻坚,通过非法集资陈案积案化解专项攻坚行动,协调公检法部门加快案件侦办、审结及执行进程。三是强化考核督促,在2020年省对市绩效考评中得分99.46,我市金融风险防控工作排名全省第一。加强对各区打击非法集资工作考核督促力度,压实属地监管和处置责任,对发现可能存在的网贷风险点及时采取检查与处置措施,筑牢非法集资联合打防体系。四是加强宣传教育,协同各区以“守住钱袋子、护好幸福家”为主题,通过互联网、微信公众号、公交移动频道、短信提示等多渠道开展线上宣传,深入社区、校园、工厂、商业楼宇、车站码头等地开展现场宣传和视频宣传,引导社会公众抵制和远离非法集资。

在关于网贷平台清理整治工作有待持续的问题方面。一是加强信息监管。通过厦门市地方金融非现场监管信息系统(寒霜系统)做好网贷平台的持续监测,严防违规业务死灰复燃。二是加强法治监管,以《厦门经济特区地方金融条例》全面实施为指引,对检查发现的非法网贷业务予以处置。三是加强协同监管,压实各区金融办属地监管职责,与公安、信访等部门信息共享,对发现可能存在的网贷风险点及时采取检查与处置措施,筑牢非法集资联合打防体系。四是成立网贷存量压降工作领导小组,加强对网贷存量业务处置工作的组织领导和统筹协调,建立每周跟踪督办机制。五是通过召开网贷整治专题会、约谈、责令停止银行存管服务等综合方式,推动网贷平台在营机构和线上业务清零。六是多渠道压降网贷平台线下借贷余额,同时协同法院、公安、各区等多渠道压降网贷平台线下借贷余额。

在关于涉及外地平台群体性上访事件增多且化解难度大的问题方面。一是深入推进主动创稳,认真履行防范和打击非法集资工作职责,不断强化金融风险监测预警和监管机制,根据监测预警信息及信访投诉情况,加强线索梳理摸排,并及时向市公安局、人行厦门市中心支行等部门移送风险线索。二是开展专项整治工作,在全市集中开展涉众型经济金融风险专项排查整治工作,有效降低涉众型金融风险。三是联合处置异地风险,针对外地平台已经出现或可能出现的信访维稳风险,会同公安、信访等部门,通过加强信息传递、联合处置、联合维稳等综合措施进行积极应对。四是加强宣传教育,通过互联网、微信公众号、公交移动频道、短信提示等多渠道开展线上宣传,深入社区、校园、工厂、商业楼宇、车站码头等地开展现场宣传和视频宣传,与轨道交通集团、厦视XM6频道共同组织了“处非专列发车活动”,结合地铁专列向群众宣传讲解非法集资的特点及危害,增强社会防范非法集资的意识。

在关于对金融行业乱象监管能力有待提升的问题方面。一是集中清理整治一批网贷APP,联合多部门整治“714高炮”“任性贷”等一批涉嫌套路贷的APP。二是开展专项排查整治,在全市集中开展涉众型经济金融风险专项排查整治工作,累计排查企业3.2万家,重点检查涉黑涉恶、违法放贷、暴力催收等违法违规行为,有效降低涉众型金融风险。三是联合中央驻厦金融监管部门对支付行业、银行保险业、地方金融业等开展“行业清源”自查行动,整治违规开展非法放贷业务。

在关于地方金融扫黑除恶专项斗争整治合力和长效机制尚未形成的问题方面,一是强化组织领导,发挥“套路贷”打击整治和金融放贷行业专项整治工作领导小组统筹作用,加强与中央驻厦金融监管部门和市区相关部门的联动,提升地方金融扫黑除恶专项斗争整治合力。二是加强线索梳理摸排,经梳理摸排后,向有关部门或外地金融局移送风险线索。三是加强行政执法与刑事司法衔接,配合公检法部门协同推进地方金融扫黑除恶专项斗争,共同建立涉黑涉恶“套路贷”违法犯罪“放贷人”名录,与各金融监管部门实施联合惩戒。进一步巩固与公检法部门在新发案件、陈案积案、线索移送、案件处置等各环节协作。四是建立定期信息通报制度。与市公安局、人行厦门市中心支行、厦门银保监局等部门加强线索摸排传递,定期通报排查情况,提升沟通协调、信息共享与监管合作。

此外,在关于商业保理企业清理规范工作有待加强的问题方面。一是加强工作指引,出台《厦门市商业保理企业管理工作指引(试行)》,通过现场检查、非现场监管等手段加强商业保理企业的日常监管,持续规范商业保理行业秩序。二是公告首批非正常经营、疑似“失联”和“空壳”92家商业保理企业名单,其中35家企业已退出商业保理行业,2家企业纳入自查和自律检查范围。三是及时向市场监管部门移送剩余55家非正常经营企业名单,将其纳入经营异常名录,对疑似“失联”和“空壳”商业保理企业全部完成处置。

在关于对交易场所的违规经营监管不够到位的问题方面。一是强化交易场所监管,先后对厦门石油、厦金中心、两岸股交、产权交易等交易场所开展现场检查,出具检查意见,加强风险防控与日常监管。二是积极化解存量问题,对于亏损投资者信访投诉问题,我局会同所在区政府推动通过协商、仲裁、诉讼等途径解决纠纷,督促违规交易场所、会员单位承担客诉处理责任。三是开展行业清理整顿,先后公告取消了3家机构的交易场所资质。

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